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ACH和电汇欺诈的危害及其对您的影响

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作为一家成功的企业 首席财务官 要么 应付账款 经理是一项持续不断的事业,必须保持警惕以保护您的公司资产。在处理自动票据交换所(ACH)付款或电汇等付款时,必须以最小的风险保护公司帐户。不幸的是,ACH和电汇欺诈在我们的网络互联国家中更为普遍。 

ACH和电线 数年来,付款一直是银行和企业交易的主要手段,可以在银行之间进行电子转帐。您只需要帐号和路由号码。随着时间的流逝和技术的进步,新的欺诈行为被发现并用于绕过安全检查并窃取企业的时间敏感信息。知道要寻找什么才能避免成为ACH或电汇欺诈的受害者,并了解如何发现骗局。 

防止欺诈电汇每个电子支付业务

2020年,金融专业人士协会(AFP)进行了付款欺诈和控制 调查, 要求企业评估发生欺诈事件的程度。根据他们的发现,对支付技术安全性的需求至关重要。

结果表明,前一年有81%的公司成为付款欺诈的目标。这是自2009年以来报告的第二高百分比,表明企业更有可能遭受欺诈性交易。

因为 当涉及到ACH和电汇支付并确保您的公司财务信息安全时,安全是一个令人担忧的问题,积极主动非常重要。引入这些方法将减少ACH和电汇欺诈的可能性,并有助于尽可能频繁地监视您的企业帐户,以追回您发现丢失的任何被盗资金:

  • 使用仅信用帐户发行ACH和电汇交易。此帐户不允许借记。 
  • 知道 您的供应商,并注意您帐户中的任何可疑交易。
  • 设置ACH /电汇交易的限额和审查期限。
  • 在付款的桌面上运行最新的防病毒和恶意软件防护程序。
  • 切勿回应来自外国或拼写错误的电子邮件地址的电子邮件,下载程序或打开附件,以询问企业帐户信息。
  • 随时了解有关ACH和电汇欺诈的新闻主题,并与您的员工,客户和银行家进行定期讨论。 

未能监控ACH和电汇付款活动可能对您的企业造成巨大损失;尽管并非所有欺诈活动都容易检测到,但采取这些预防措施将确保您公司的财务更加安全。由于只有一个工作日来提醒您的银行取回资金,因此ACH和电汇支付监控对于保护公司的财务信息至关重要。请记住,与使用您的银行帐户和转帐号码打印或邮寄支票或更差的电子支票相比,电子支付仍然安全得多,因为手头上有预打印的支票库存。 

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最初于2016年3月发布。其内容和质量在2020年10月1日进行了更新。