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How to Prevent Employee 付款欺诈

随着付款行业的发展,付款欺诈行为随着 全球问题。随着新的支付方式的引入,对各种支付方式的犯罪尝试不断增加。 62%的金融专业人士报告说,他们的组织是2014年付款欺诈的目标。 

你知道吗诈骗是实施这些欺诈攻击的人最常用的有针对性的付款方式?  

虽然组织是 nervously 实施缓解网络攻击的策略,加强 技术保障和增加 在培训和教育方面,付款欺诈问题日益严重。支票欺诈是最古老的策略,仍然是导致支付欺诈的原因。 

员工支付欺诈-预防支付欺诈-如何预防员工支付欺诈

员工承诺方式 Payment Fraud

虽然网络 attacks garner more 在媒体报道中,金融专业人士需要减轻压力 欺诈的内部风险。 2014年, ACFE studied 1,400 individual cases of employee fraud resulting in $3 Billion in losses. The average loss of a single case of fraud was $143,000. The most common ways organizations become a victim is by simply not regulating access to their accounts. (请参阅我们的白皮书,了解为什么ERP并非最适合付款的原因)

这里有一些基本的 内部支票欺诈的示例: 

订单:

这种欺诈可以通过几种方式发生。 a)员工购买供个人使用的商品和服务,或b)员工创造 供应商帐户以处理对自己的欺诈性付款。

工资单:

当滥用工资系统来创建新员工,提供过多的工资时,可能会发生工资欺诈 bonuses 或加班,并在解雇后保留过去的员工工资。

防止员工薪酬欺诈的保障

虽然我们都想要 为了信任我们的员工为组织的利益而工作,可能会发生欺诈。可以实施员工欺诈 in 任何业务,无论大小,位置或 行业。为了减轻风险,请保护您的帐户!我们 建议您的团队制定计划以帮助监控和防止员工欺诈。 (请参阅我们的白皮书,了解为什么ERP并非最适合付款的原因)

1.更少的纸张,更少的风险

付款欺诈的第一大方法一直是并且仍然是伪造的支票。如果您仍通过打印和邮寄支票管理付款,则可以在 最大的风险。员工有权写信或 print 检查后,您将删除所有防护措施。更少的纸张可以减少风险。转移到ePayments系统将为您提供更好的控制权,使谁可以访问 account information. 

2.管理 Access 加强安全控制

ePayments系统使您能够定义谁可以访问您的帐户以及谁可以批准付款。如果创建帐户访问权限和付款批准级别的层次结构,则将极大地限制风险。 

3.定义 an Approval Process

如果你有 created 您的帐户访问权限级别,下一步是定义批准付款,监控余额的流程 and approving new 供应商付款。电子支付系统可以为您提供 一种更安全,更简化的付款批准结构,需要组织内部的多次批准。 

4.付款自动化 

付款自动化将支票从任何ERP或会计系统转换为ACH,虚拟信用卡付款或电汇。一种 付款中心可以 interface into your 会计或ERP系统以安全地自动执行所有付款。 

了解有关支付自动化的更多信息

了解有关支付自动化的更多信息