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#FraudAwarenessWeek:防止付款欺诈的7个最佳做法


您是否知道,由于欺诈,公司每年估计会损失其收入的5%。 2016 ACFE联合国报告?

我们不希望您成为其中一员。

您的付款系统应具有多个安全级别,尤其是在用于发行ACH(自动清算中心)付款时。欺诈预防以及嵌入在您的支付平台和流程中的欺诈检测策略将阻碍“独狼攻击”的能力。在过去的日子里,公司可能不得不在装有闭路电视的房间里使用一台计算机来保护企业 files.

今天,您的系统中仍应内置访问级别,以供您的团队关注,并以此为荣。 国际欺诈意识 Week,以下是防止付款欺诈的七个最佳做法:



付款欺诈预防-应付帐款欺诈预防-AP欺诈预防

1. P表观工资-发出支票付款时,请使用此工具来创建一个文件,以确保您的银行仅接受与支票号,日期,美元金额和收款人相匹配的支票。 

2. S职责分离-对于较大的部门至关重要,但是在任何业务环境中都非常有效。不要让一个人对发行付款有太多的控制...相反,要让一个人输入付款,另一人批准(请参阅下一个),而第三人实际发行付款以解决许多安全问题。 

3. 多个级别的批准- 不要依靠一个人 批准交易。 更好-批准要经过多个级别,尤其是对于非常大的交易。如有必要,甚至要求手写签名以支付很高的美元支票付款。 

4. 安全数据传输-确保您的付款系统可以通过网络安全地通过SFTP将数据直接传输到您的金融机构或异地支票打印和邮件设施,SSH文件传输协议, 要么 安全文件传输协议) 以及最高的安全加密标准。  

5. 审计追踪报告-这种做法无非是电子“纸迹”。 AP经理应该能够落后于员工,以查看谁在创建,批准,发行甚至兑现项目。这是一个好习惯,不仅可以缓解安全问题,而且还可以满足审核要求。 

6. 员工休假-有时每个人都应该休息一下。 如果您有一个员工或一组员工不想休假,请当心……他们可能有一个隐藏的议程。 

7. 一律调查电子邮件紧急付款请求-告知您的团队,在任何情况下都不应在没有多层调查和授权的情况下发出紧急付款请求。 即使请求似乎来自首席执行官,所有付款都将按照上面推荐的协议进行发放。 

这些重要提示可确保您的付款流程和组织的安全。 特别是在如今,当我们听到并阅读有关安全问题的越来越多的故事时,现在就是确保您的安全付款流程的时候了。 如果由于系统内的限制而无法遵循这些做法,那么请务必寻找替代方法。 

事实上, OnPay解决方案 提供可确保您的企业对企业付款交易安全的产品和服务。 我们也很乐意与公司协商,以帮助他们找到适合自己独特情况的最佳实践。


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